美國友邦保險 (百慕達) 有限公司

5.

下列哪一項回報目標, 最為貼近您的個人投資目標？

資本保障，同時賺取貼近銀行存款利率的回報 (1)
穩定、均衡的收益及資本增長 (2)
逐步累積的長線資本增長 (3)
盡快賺取最高的資本增長 (5)

6.

假設每年的通脹率為3%，下列哪一項最能形容您預期未來5年之收入？

因為工作或私人原因，預期收入下降 (1)
預期入息增幅與通脹同步 (2)
預期入息增幅稍高於通脹 (3)
可望升職加薪，預期收入能遠超通脹 (5)

7.

投資回報可升亦可跌，您會怎樣形容您對投資市場風險的接受能力及態度？

憂慮市場波動影響收入，不願意承擔任何風險 (1)
願意承擔輕微程度市場風險，以換取資金增值的機會 (2)
願意承擔中等程度市場風險，以加強資金增值及投資回報的機會 (3)
願意承擔較高程度市場風險，相信短期波動無礙長線投資以獲取最大潛在回報 (5)

8.

假設您於過去5年的投資回報為每年10%，惟今年的投資項目損失了近30%，而後市又不明朗，您會怎樣做？

即時賣出全部投資 (1)
即時賣出部份投資 (2)
沒有任何即時行動，維持投資項目不變 (3)
會即時套現獲利，並可能會於逆市時再買入投資 (5)

9.

假如在未來5年內，將有重大的開支(例如：置業、大學學費、退休金等)需要由您的投資中即時套現大部份投資項目去應付，您會如何？

將全部投資項目套現 (1)
將大部份投資項目套現 (2)
將小部份投資項目套現 (3)
不作任何行動 (4)

10.

在一般情況下，投資的年期越長，可承受的風險越高。當投資於價值波動之投資產品時，您會願意接受下列哪項投資年期？

少過1年 (1)
1年至5年 (2)
6年至10年 (3)
多過10年 (4)