储蓄保险
增值财富
滚存财富,实践不同阶段的人生大计
香港人3大人生目标为买楼、提早退休及环游世界1,要实现目标当然需要周全的财务策划及强大的经济储备作为后盾。普遍人心目中的「第一桶金」为240万港元1,但只有一半人有每月储蓄习惯2,近30%人更认为致富只能靠运气1,没有信心达成理想财富储备。
在长期低息及通胀高企的环境下,仍有近50%人将一半现金闲置在活期存款2,单是为资金保值也成问题。即使已有储蓄投资或已购买理财产品,也有近70%人懵然不知个人投资计划的实际回报2,让财富增值的机会白白流走。
在不同的人生阶段,会有不一样的期待。
妥善配置资产,为未来累积充裕资金,确保能够紧握每一个机遇,实现理想。
即使有理财计划,他们当中仍有67%人不知道要储多久才能达成目标3!
被访市民心目中「第一桶金」的金额平均为240万港元,与友邦「2014年理财心态调查」之200万港元比较,上升了20%。
关于致富途径,拥有「第一桶金」的被访者,其财富主要来自物业投资(30%)和定期储蓄(23%) 。至于仍未赚得「第一桶金」的人士,有29%认为只能靠运气中六合彩。
调查发现,部分受访家长的储蓄目标,并非单纯为自己计划退休的财务安排,近半数家长(47%)期望子女继承财富,平均金额接近230万港元。
另有26%家长的储蓄目标则是希望帮儿女买楼。
66%被访者表示有为实现储蓄目标而进行理财计划,然而,当中超过一半(55%)却不肯定甚至完全不知道目标储蓄金额。
受访人士现时或过去12个月曾持有或买卖的理财产品,最普遍为活期或定期存款(87%),其次为股票(62%)及有储蓄或派息成份的保险储蓄计划(48 %)。
过去一年的实际回报率方面,有财务策划之投资者为10.8%,大幅跑赢没有财务策划人士(3.8%)约3倍。
增值财富不外乎稳健储蓄和精明个人理财,无论您属于积极进取或稳中求胜,我们亦致力提供全方位的保障及理财方案,助您轻松实现理财大计,走向丰盛未来。
订立短期及长期的理财目标,定期检讨进度以调整策略。
越早开展理财大计,越能轻松实践您的目标。
按个人风险取向及理财需要,选取理想的财富管理工具,坐享长线资本增值回报。
寻求财务策划顾问意见,选择合适的理财计划。
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资料来源
1 友邦委託捷孚凯香港市场研究公司(GfK)进行之友邦「2015年理财策划调查」(数据搜集日期:2015年7月)。
2 友邦委託捷孚凯香港市场研究公司(GfK)进行之友邦「2014年理财心态调查」(数据搜集日期:2014年10月)。
3 友邦委託捷孚凯香港市场研究公司(GfK)进行有关香港人消费与理财心态之调查(数据搜集日期:2015年5月)。
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