保险理财产品符合人口循环需要，配合经济发展。香港作为全亚洲保险密度最高的市场，共163间获授权保险公司。其保险渗透率在全球更排名第2。此外，在全球20大保险公司排名中，有14间在香港或从香港经营业务。
财务策划就是按计划管理财富。根据人生阶段的不同需要，善用金融知识和工具，达至财富增值、精明消费和风险管理的目标。
财务策划行业
选择财务策划行业的原因
政策支援及趋势
政府由2019年起已推行不同的市场政策支援如自愿医保、延期年金及可扣税自愿性供款的安排。于2020政府更加快审批保险科技沙盒(Insurtech Sandbox)申请的遥距视像投保试行计划，及推动本地保险公司在大湾区设立售后服务中心。
市场机遇 - 具持续购买的消费模式
保险理财行业能配合现今社会的潮流转变及客户需求，历久不衰。香港正面对人口老化，市民非常需要个人医疗保障及理财策划。此外，平均寿命延长令市民必须有足够储备作为退休生活的保障。
事业发展 – 将工作变成终身事业
业绩良好更可建立团队，发展终身事业，成为行业企业家。亦可选择有能力和有条件的人一起工作，成为业务上的合作伙伴。
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