近四成港人曾先使退休錢 退休儲備缺口再創新高達223萬
另近八成人同意疫情減娛樂消費    願意將省下的開支轉作退休儲蓄投資
逾三成人留家抗疫增理財時間    半數人心大心細想投資惟對前景有疑慮

友邦香港今日公布「AIA 理想退休生活調查」第十二期結果，重點發現如下：

「2019冠狀病毒病」肆虐全球，對社會造成重大影響。於今期調查中，我們發現55%受訪者表示疫情期間收入減少，38%曾動用退休儲備維持日常開支。在職港人退休儲備不足的情況進一步惡化，經我們為每位受訪者獨立精算後¹，發現退休儲備不足人士的儲備缺口再創新高達223萬港元(中位數)。61%受訪者表示疫情令退休計劃延遲。

與此同時，79%受訪者認同未來退休儲備「唔見使」，為退休儲備增值變得重要。受各種防疫措施所限，市民都要留家抗疫，78%受訪者同意娛樂消費開支減少，願意將省下的開支轉作退休儲蓄投資。

「2019冠狀病毒病」影響遍及全球各地，市民的保健意識理應有所改善。今次調查便問及大眾對醫療保障的態度，高達81%受訪者認同疫情突顯醫療保障的重要性，惟調查亦發現大家未有採取實際行動應對，當中近七成人(67%)在疫情間並無增加醫療保障。

至於退休醫療部署方面，28%受訪者不懂或無為退休醫療開支作預算，數據與上期調查(26%)相約，可見疫情亦未喚醒大家對長遠退休醫療的關注和準備。

友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡女士表示：「明白近期的經濟環境或令部分市民入不敷支，要先使退休錢，希望大家在疫情及經濟回穩後，記緊盡快為退休重新部署，加碼儲蓄以追回耽誤了的時間。而行有餘力者，建議要堅守儲蓄規律，建立更穩固的保障。大家可考慮作強積金可扣稅自願性供款(TVC)，TVC供款模式簡易靈活，大家可按自己的需要或收入變化調整供款模式及金額，並可享扣稅好處。而在應對醫療保障需要方面，市民則可考慮自願醫保及可攜式僱員自選保障等產品，以應付未來的各種醫療開支。」

調查發現留家抗疫增加市民處理投資及財務的時間及機會： 36%受訪者指多了時間理財；逾兩成受訪者增加投資交易的次數(22%)及增加了投資金額(20%)。不過部分受訪者雖萌生投資創富的念頭，但對投資前景不確定，51%受訪者表示想投資但有疑慮，三大主要原因包括：擔心投資出現虧損(62%) 、擔心疫情會持續影響經濟及投資市場(50%)及缺乏理財知識或專業意見(29%)。

我們亦發現疫情下各種科技應用大派用場，亦改變了市民的理財模式，調查顯示32%受訪者有增加使用電子渠道作投資，31%表示有學習最新的電子理財資訊或功能。

友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒先生表示：「調查反映市民有更多時間考慮理財創富，而現時市場上備有眾多投資工具助大家作長遠退休部署，當中包括投資相連壽險計劃(「投連險」)，可享有人壽保障兼有投資選擇。調查另反映，受訪者縱然希望為資產增值，但擔心未必能作出最適合自己的決定，其實現時科技先進，已經可以結合專業投資分析，讓有需要的投資者作參考，大家不妨善加利用智能科技，為自己退休投資作更好規劃，活出『健康長久好生活』。」

友邦香港現時有為指定投連險計劃客戶提供「智能投資選擇服務」﹐該服務結合了資產管理專家—友邦投資管理香港有限公司專業團隊的分析及經驗，指定投連險客戶可以自行參考適合其投資取向的個人化參考投資組合，大大減輕揀選投資選擇的煩惱，更可配合手機應用程式，隨時隨地為財富增值。

第十二期「AIA 理想退休生活調查」於2020年10月19日至10月29日期間進行，透過網上問卷及面對面形式，訪問共1,000名年齡介乎18-65歲及最少擁有一個強積金賬戶的在職港人，以探討在職港人對理想退休生活的目標、看法及實現目標的可能性。調查數據按香港就業人口分布（包括年齡、性別、每月個人入息）作加權處理，確保樣本能充分反映本港就業人口特徵。整個調查由獨立市場研究公司Cimigo進行。

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友邦香港及澳門友邦保險是友邦保險集團附屬公司。友邦保險集團於1931年開始經營香港的業務，至今擁有超過19,800 名友邦財務策劃顧問¹，以及獨立理財顧問、經紀和銀行保險網絡。我們的團隊為超過300萬客戶²提供專業服務及不同類型產品，包括個人壽險、團體人壽、意外、醫療、強積金、個人財物保險及多款投資選擇的投資連繫壽險計劃。我們亦專注為高端客戶特有的財務需要設計超卓產品方案。

附件：

AIA理想退休生活調查
(第十二期)
主要數據摘要