請輸入答案1
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步驟 1
回答幾條簡單問題
步驟 2
選擇可能適合你的投資方案
步驟 3
測試你適合怎樣的資產比例
你願意花時間和精力去管理你的投資嗎 ?
你是否每天閱讀財經新聞？
請輸入答案
你對投資是否感興趣？
請輸入答案
在進行投資決策前，你會否研究所有可能的選擇？
請輸入答案
除公積金，你是否持有其他投資項目，例如股票或互惠基金？
請輸入答案
在進行投資決策時，你是否傾向自己做決定，而不是向朋友或專業人士尋求意見？
請輸入答案
你是否知道自己目前投資於哪些公積金基金？
請輸入答案
在過去12個月內，你曾否查閱自己的公積金表現？
請輸入答案你屬於「自主」型
你對投資機會有自己的見解，並願意經常投入時間打理投資組合，傾向自己建立及管理投資組合。
你屬於「自在」型
你認為生活中有比投資更重要的事需要你的時間與關注，因而可能無暇管理你的投資。或許你希望由投資專家為你管理投資組合，讓你無後顧之憂。
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步驟 1
回答幾條簡單問題
步驟 2
選擇可能適合你的投資方案
步驟 3
測試你適合怎樣的資產比例
選擇最可能適合你的投資方案
「自主」型的你可以考慮選擇下列的基金：
- 主要投資於特定國家、區域或主題的股票
- 主要按相關市場指數投資於股票，基金回報與相關指數的回報大致相符
- 費用一般較低
- 主要投資於債券及存款
- 風險一般較股票基金為低
「自在」型的你可考慮選擇下列的基金或服務：
- 提供三種不同的股票與債券投資比例組合：穩定資本基金、穩定增長/均衡基金，以及增長基金
- 根據年齡及個人承受風險能力選擇
- 根據投資經理對市場前景的看法，靈活調整基金的股票與債券的投資比例
- 可投資高達90%於股票或90%於債券
- 風險相對較高
請輸入答案1
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STEP 1
回答幾條簡單問題
STEP 2
選擇可能適合你的投資方案
STEP 3
測試你適合怎樣的資產比例
測試你適合怎樣的資產比例
家庭狀況
閣下之年齡：
請輸入答案
現由閣下供養之人士數目(包括子女)：
請輸入答案測試你適合怎樣的資產比例
為達到閣下的長線投資目標，你希望投資回報達到下列哪項水平?
請輸入答案
閣下最希望選擇下列哪項投資工具?
請輸入答案市場波動
股票市場狀況並非穩定上升；反之，呈反覆波動。閣下之投資目標將影響閣下之投資決定。
若閣下現正作出長線投資，而市場波動導致閣下之資產價值下降，閣下會蒙受多少損失才開始感到不安?
若閣下現正作出長線投資，而市場波動導致閣下之資產價值下降，閣下會蒙受多少損失才開始感到不安?
請輸入答案資產
閣下之每月固定支出佔閣下之每月固定收入多少?
請輸入答案結果
如你選擇人生階段基金，你可參考以下基金選擇：
你可參考個人自動投資比例調配服務
你可參考動態資產配置基金
增長基金
穩定增長/均衡基金
穩定資本基金
你的風險承受能力較低，固定入息/保證基金可能較人生階段基金更適合你
如你希望自己建立投資組合，你可考慮以下股票基金與固定入息基金的比例：
70-100% 股票基金
如你希望自己建立投資組合，你可考慮以下股票基金與固定入息基金的比例：
40-70% 股票基金
如你希望自己建立投資組合，你可考慮以下股票基金與固定入息基金的比例：
20-40% 股票基金
如你希望自己建立投資組合，你可考慮以下股票基金與固定入息基金的比例：
0-20% 股票基金
簡選基金工具注意事項
簡選基金工具注意事項免責聲明 / 注意：
此為一項簡單評估，旨在協助你規劃退休。有關結果只是根據你輸入的資料，僅供參考。有關評估並未考慮到你可能持有之其他投資項目或此評估範圍以外的任何因素。無論你是否參考此評估結果，在作出投資決定前，你必須衡量個人可承受風險的程度及你的財政狀況。在選擇基金時，如你就某一項基金是否適合你(包括是否符合你的投資目標)有任何疑問，應徵詢財務及／或專業人士的意見，並因應你的個人狀況而選擇最適合你的基金。由於個人狀況因時而變，你應不時重新評估你的投資組合。你不應純粹單靠此評估作出任何投資決定。於使用此評估而產生或導致的任何損失、損害、索償或費用索求或支出 ，或對於任何直接、間接、專項、連帶性、懲罰性或相應而生的損失，或與其相關的利潤損失，友邦或其聯營公司及員工，一概不負上責任。