預設投資

甚麼是預設投資 (“DIS”)?

✓ 預設投資是一個現成及低收費的投資方案;
✓ 由兩個基金組成:核心累積基金、65歲後基金;
✓ 三大特點: 收費設上限、隨年齡自動降低投資風險、及分散投資環球市場;

了解預設投資

✓ 由2017年4月1日起,強積金成員沒有為他們的強積金作投資選擇,成員的未來投資將會投資於預設投資;
✓ 預設投資會根據成員的年齡而自動降低投資風險;
✓ 核心累積基金的六成權益會投資於較高風險的資產,例如環球股票,其餘四成投資於較低風險的資產,例如環球債券;
✓ 65歲後基金則只有兩成權益投資於風險較高的資產,其餘八成為風險較低資產;
✓ 除上述投資範疇外,預設投資跟舊有預設投資基金的另一分別是沒有保證元素;
✓ 在50 歲之前,成員的所有強積金將會投資在核心累積基金,但由50歲開始,其資產將逐步從核心累積基金轉移至65歲後基金;
✓ 直至成員64歲為止,屆時成員的全部強積金將投資於65歲後基金;
✓ 核心累積基金及65歲後基金的管理費不會超過每年淨資產值的0.75%,而經常性營運開支亦不會超過每年淨資產值的0.2%;
✓ 如強積金成員覺得預設投資適合,可自行選擇作出投資;
✓ 如成員自行投資於核心累積基金或65歲後基金作為獨立投資,「自動降低風險」則不會進行;
✓ 強積金成員可透過一般基金轉換渠道隨時轉入或轉出預設投資。
投資涉及風險,友邦強積金優選計劃內的投資基金不一定適合任何人士。投資表現及回報可跌可升。過往表現並非未來表現的指標。
有關基金轉換、其他詳情,包括收費、產品特點及所涉及的風險,請參閱友邦強積金優選計劃之強積金計劃說明書。